Máy Tính Lợi Nhuận Trung Bình

Danh mục: Đầu Tư
- Tháng 1 02, 2026
| |

Tính toán lợi suất đầu tư trung bình bằng cách sử dụng các phương pháp khác nhau bao gồm trung bình số học, trung bình hình học (CAGR), lợi suất trọng số theo tiền (IRR), và lợi suất trọng số theo thời gian. So sánh cách mà các phương pháp tính toán khác nhau ảnh hưởng đến các chỉ số hiệu suất của bạn.

Dữ liệu hiệu suất đầu tư

Nhập lợi suất hàng năm cho các năm liên tiếp để tính toán lợi suất trung bình.

%
%
%

Nhập dòng tiền (tiền gửi và rút tiền) cùng với ngày tháng để tính toán lợi suất trọng số theo tiền (IRR).

$
Đầu tư ban đầu
$
Đầu tư bổ sung
$
Rút tiền
$
Giá trị cuối cùng

Nhập giá trị danh mục đầu tư định kỳ và các khoản đóng góp/rút tiền để tính toán lợi suất trọng số theo thời gian.

$
$
$
$
$
$

Tùy chọn tính toán

Hiểu về các tính toán lợi suất

Các phương pháp khác nhau để tính toán lợi suất đầu tư có thể mang lại kết quả khác nhau. Phương pháp phù hợp nhất phụ thuộc vào tình huống cụ thể và nhu cầu phân tích của bạn.

Trung bình số học so với Trung bình hình học

Trung bình số học chỉ đơn giản là trung bình các lợi suất qua mỗi kỳ, trong khi trung bình hình học (CAGR) tính đến các hiệu ứng lãi kép. Đối với các lợi suất biến động, trung bình số học sẽ luôn cao hơn trung bình hình học.

  • Trung bình số học: Tốt hơn để ước lượng hiệu suất tương lai dự kiến trong một kỳ đơn lẻ.
  • Trung bình hình học (CAGR): Tốt hơn để đo lường hiệu suất lịch sử thực tế.
Lợi suất trọng số theo tiền so với Lợi suất trọng số theo thời gian

Các chỉ số này khác nhau ở cách chúng tính đến thời gian và số lượng dòng tiền:

  • Lợi suất trọng số theo tiền (IRR): Tính đến cả thời gian và kích thước của dòng tiền. Tốt nhất để đo lường lợi suất của danh mục đầu tư của một nhà đầu tư cụ thể.
  • Lợi suất trọng số theo thời gian: Loại bỏ tác động của dòng tiền, làm cho nó lý tưởng để đánh giá hiệu suất của nhà quản lý đầu tư bất kể thời điểm nhà đầu tư thêm hoặc rút tiền.
Khi nào sử dụng mỗi phương pháp
  • Sử dụng Lợi suất trọng số theo thời gian khi đánh giá các nhà quản lý hoặc chiến lược đầu tư.
  • Sử dụng Lợi suất trọng số theo tiền khi phân tích hiệu suất của danh mục đầu tư cá nhân của bạn.
  • Sử dụng CAGR khi so sánh các khoản đầu tư qua nhiều kỳ.
  • Sử dụng Trung bình số học khi thực hiện các dự đoán trong tương lai cho một khoảng thời gian đơn lẻ.

Máy Tính Lợi Nhuận Trung Bình Là Gì?

Máy Tính Lợi Nhuận Trung Bình là một công cụ lập kế hoạch đầu tư đơn giản nhưng mạnh mẽ giúp bạn đánh giá hiệu suất đầu tư của mình theo thời gian. Dù bạn đang xem xét danh mục đầu tư cá nhân hay phân tích hiệu suất quỹ, công cụ này cung cấp cho bạn cái nhìn rõ ràng về lợi nhuận trung bình của bạn bằng cách sử dụng các phương pháp tiêu chuẩn khác nhau.

Các Công Thức Chính Được Sử Dụng

Lợi Nhuận Trung Bình Aritmetic
Lợi Nhuận Trung Bình = (r₁ + r₂ + ... + rₙ) / n
Lợi Nhuận Trung Bình Hình Học (CAGR)
CAGR = [(1 + r₁)(1 + r₂)...(1 + rₙ)]^(1/n) - 1
Lợi Nhuận Trọng Số Tiền (IRR)
0 = CF₀ + CF₁/(1+IRR)¹ + CF₂/(1+IRR)² + ... + CFₙ/(1+IRR)ⁿ
Lợi Nhuận Trọng Số Thời Gian (TWR)
TWR = [(1 + r₁)(1 + r₂)...(1 + rₙ)] - 1

Cách Sử Dụng Máy Tính

Công cụ này cung cấp ba phương pháp dễ sử dụng để tính toán lợi nhuận của bạn:

  • Lợi Nhuận Hàng Năm: Nhập tỷ lệ lợi nhuận hàng năm để tính toán lợi nhuận trung bình và lợi nhuận gộp.
  • Phương Pháp Dòng Tiền: Nhập số tiền đầu tư và rút tiền cùng với ngày tháng để ước tính lợi nhuận trọng số tiền (IRR).
  • Giá Trị Danh Mục Đầu Tư: Ghi lại giá trị danh mục đầu tư của bạn theo thời gian cùng với bất kỳ khoản đóng góp hoặc rút tiền nào để xác định lợi nhuận trọng số thời gian.

Bạn cũng có thể chọn mức độ chính xác mà bạn muốn cho kết quả bằng cách sử dụng tùy chọn "Số Lượng Chữ Số Thập Phân" và hình dung các chỉ số lợi nhuận của bạn với một biểu đồ tùy chọn.

Tại Sao Nên Sử Dụng Máy Tính Này?

Hiểu lợi nhuận đầu tư trung bình của bạn là điều cần thiết cho việc lập kế hoạch tài chính thông minh hơn. Dưới đây là cách mà máy tính có thể giúp:

  • Đo lường lợi nhuận trên đầu tư (ROI) theo thời gian
  • So sánh kết quả từ các công thức lợi nhuận khác nhau (CAGR, IRR, Aritmetic)
  • Sử dụng nó như một công cụ ước lượng giá trị tương lai để hỗ trợ tăng trưởng danh mục đầu tư dài hạn
  • Đánh giá tác động của các khoản đóng góp và rút tiền đến hiệu suất
  • Đưa ra quyết định thông minh bằng cách sử dụng một phương pháp phân tích đầu tư đáng tin cậy

Các Trường Hợp Sử Dụng Thông Dụng

Máy tính này hoạt động tốt cho:

  • Ước tính tăng trưởng đầu tư trong nhiều năm
  • Kiểm tra cách mà dòng tiền ảnh hưởng đến hiệu suất thực tế
  • So sánh kết quả của bạn với các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp
  • Dự đoán giá trị đầu tư tương lai của bạn bằng cách sử dụng lợi nhuận trung bình

Các Câu Hỏi Thường Gặp (FAQ)

Q: Tôi nên sử dụng phương pháp nào?

Sử dụng phương pháp phù hợp nhất với dữ liệu bạn có:

  • Lợi Nhuận Hàng Năm: Tốt nhất khi bạn có tỷ lệ lợi nhuận cho mỗi năm
  • Dòng Tiền: Lý tưởng cho các danh mục đầu tư cá nhân với nhiều khoản gửi/rút tiền
  • Giá Trị Danh Mục Đầu Tư: Tuyệt vời để theo dõi hiệu suất qua các ngày cụ thể

Q: Sự khác biệt giữa lợi nhuận trọng số thời gian và lợi nhuận trọng số tiền là gì?

Lợi nhuận trọng số thời gian loại bỏ tác động của thời gian dòng tiền, trong khi lợi nhuận trọng số tiền (IRR) phản ánh trải nghiệm đầu tư thực tế của bạn.

Q: Biểu đồ có chính xác không?

Biểu đồ cung cấp một so sánh trực quan nhanh chóng về các chỉ số lợi nhuận đã tính toán của bạn. Nó giúp bạn nhận thấy sự khác biệt ngay lập tức nhưng luôn tham khảo các giá trị phần trăm thực tế để có cái nhìn chi tiết hơn.

Q: Tôi có thể sử dụng điều này như một công cụ ước lượng giá trị tương lai không?

Có. Mặc dù máy tính tập trung vào lợi nhuận lịch sử, bạn có thể sử dụng lợi nhuận trung bình hình học (CAGR) để dự đoán giá trị tương lai với giả định rằng hiệu suất tương tự sẽ tiếp tục.

Kiểm Soát Những Thông Tin Đầu Tư Của Bạn

Dù bạn là người mới bắt đầu muốn hiểu ROI trung bình của mình hay là một nhà đầu tư có kinh nghiệm đang thực hiện một dự báo tài chính, máy tính này giúp việc đó trở nên dễ dàng. Nó là một phần của bộ công cụ thiết yếu cho bất kỳ ai thực hiện phân tích đầu tư hoặc sử dụng một công cụ lập kế hoạch tài chính để đưa ra quyết định tài chính thông minh hơn.