Máy Tính Thuế FICA

Danh mục: Tài Chính Khác
- Tháng 12 24, 2025
| |

Tính toán các khoản khấu trừ thuế theo Đạo luật Đóng góp Bảo hiểm Liên bang (FICA), bao gồm thuế An sinh xã hội và thuế Medicare dựa trên thu nhập của bạn.

Thông tin thu nhập

$

Tùy chọn hiển thị

Về thuế FICA

Thuế FICA (Đạo luật Đóng góp Bảo hiểm Liên bang) tài trợ cho các chương trình An sinh xã hội và Medicare. Đây là các loại thuế lương mà cả nhân viên và nhà tuyển dụng đều phải trả.

Các thành phần thuế FICA
  • Thuế An sinh xã hội: 6.2% trên thu nhập lên đến giới hạn cơ sở lương hàng năm ($168,600 cho năm 2025).
  • Thuế Medicare: 1.45% trên tất cả thu nhập (không có giới hạn cơ sở lương).
  • Thuế Medicare bổ sung: 0.9% trên thu nhập vượt quá $200,000 cho cá nhân hoặc $250,000 cho các cặp vợ chồng đã kết hôn nộp chung.
Thuế tự kinh doanh

Các cá nhân tự kinh doanh phải trả cả phần thuế của nhân viên và nhà tuyển dụng cho thuế FICA:

  • An sinh xã hội: 12.4% (6.2% × 2) lên đến giới hạn cơ sở lương
  • Medicare: 2.9% (1.45% × 2) trên tất cả thu nhập
  • Thuế Medicare bổ sung: 0.9% trên thu nhập vượt ngưỡng
  • Các cá nhân tự kinh doanh có thể khấu trừ 50% thuế tự kinh doanh của họ từ thuế thu nhập
Công thức thuế FICA

Đối với nhân viên:

Thuế FICA = (Thu nhập đủ điều kiện × Tỷ lệ An sinh xã hội) + (Tổng thu nhập × Tỷ lệ Medicare)

Đối với các cá nhân tự kinh doanh:

Thuế tự kinh doanh = (Thu nhập đủ điều kiện × 12.4%) + (Tổng thu nhập × 2.9%)

Công Cụ Tính Thuế FICA Là Gì?

Công cụ Tính Thuế FICA là một công cụ trực tuyến đơn giản giúp bạn ước tính số tiền thu nhập của bạn sẽ được trích cho thuế An sinh xã hội và Medicare. Đây là các loại thuế lương liên bang được yêu cầu theo Đạo luật Đóng góp Bảo hiểm Liên bang (FICA). Dù bạn là nhân viên, tự làm chủ, hay làm nhiều công việc, công cụ này cung cấp một cái nhìn rõ ràng về các khoản khấu trừ của bạn.

Nó cũng cho bạn tùy chọn khám phá cách mà các khoản thanh toán thuế của bạn thay đổi dựa trên tình trạng khai thuế, mức thu nhập và tần suất trả lương. Công cụ này đặc biệt hữu ích khi bạn lập ngân sách hoặc so sánh các đề nghị công việc, vì nó cho thấy thu nhập thực tế của bạn chính xác hơn so với các con số lương gộp.

Công Thức Thuế FICA

Dành cho Nhân viên:
Thuế FICA = (Tỷ lệ An sinh xã hội × Thu nhập đến giới hạn cơ sở lương) + (Tỷ lệ Medicare × Tổng thu nhập)
Dành cho Tự làm chủ:
Thuế FICA = (12.4% × Thu nhập đến giới hạn cơ sở lương) + (2.9% × Tổng thu nhập) + (0.9% × Thu nhập vượt ngưỡng, nếu có)

Tại Sao Nên Sử Dụng Công Cụ Này?

Biết được nghĩa vụ thuế FICA ước tính của bạn có thể giúp với:

  • Lập Kế Hoạch Ngân Sách: Hiểu thu nhập thực tế của bạn bằng cách tính đến thuế lương.
  • Chuẩn Bị Tự Làm Chủ: Tính toán thuế tự làm chủ và các khoản khấu trừ đủ điều kiện.
  • So Sánh Năm Thuế: So sánh cách mà tỷ lệ thuế của bạn thay đổi qua các năm từ 2022 đến 2025.
  • Biến Động Thu Nhập: Xem cách mà tiền thưởng hoặc thu nhập thêm ảnh hưởng đến thuế của bạn.
  • Điều Chỉnh Thời Gian Trả Lương: Xem cách mà thuế được phân bổ qua các kỳ trả lương hàng tuần, hai tuần một lần, hoặc hàng tháng.

Công cụ này là một người bạn đồng hành hữu ích với các công cụ khác như công cụ trả nợ hoặc công cụ ước tính khoản vay khi bạn xây dựng một kế hoạch tài chính rộng hơn.

Cách Sử Dụng Công Cụ Tính

  1. Nhập thu nhập hàng năm của bạn.
  2. Chọn tình trạng khai thuế của bạn (Độc thân, Đã kết hôn khai chung, hoặc Tự làm chủ).
  3. Chọn kỳ trả lương của bạn để xem cách mà thuế được phân bổ theo mỗi lần trả lương.
  4. Chọn năm thuế mà bạn muốn tính toán.
  5. Tùy chọn: Đánh dấu “Bao gồm thu nhập bổ sung” để nhập tiền thưởng hoặc các khoản bồi thường khác.
  6. Nhấn Tính toán để xem kết quả ngay lập tức.

Hiểu Kết Quả

Sau khi nhấn tính toán, bạn sẽ thấy:

  • Tổng Thu Nhập: Kết hợp tất cả các đầu vào bao gồm tiền thưởng.
  • Thuế An Sinh Xã Hội: 6.2% (hoặc 12.4% nếu tự làm chủ) đến giới hạn cơ sở lương.
  • Thuế Medicare: 1.45% (hoặc 2.9% nếu tự làm chủ) trên tất cả thu nhập.
  • Thuế Medicare Bổ Sung: 0.9% trên thu nhập vượt quá $200,000 (độc thân) hoặc $250,000 (đã kết hôn).
  • Thu Nhập Thực Tế: Thu nhập của bạn sau khi trừ các khoản khấu trừ FICA.
  • Phân Tích Theo Kỳ Trả Lương: Xem số liệu thuế và thu nhập thực tế cho mỗi kỳ.
  • Khấu Trừ Tự Làm Chủ: Nếu có, 50% thuế SE của bạn có thể được khấu trừ từ thuế thu nhập.

Các Câu Hỏi Thường Gặp

Q: Cơ sở lương An sinh xã hội là gì?
A: Đây là số tiền tối đa của thu nhập phải chịu thuế An sinh xã hội. Ví dụ, vào năm 2025 là $168,600.

Q: Ai phải trả thuế FICA?
A: Cả nhà tuyển dụng và nhân viên đều đóng góp. Nếu bạn tự làm chủ, bạn sẽ phải trả cả hai phần.

Q: Công cụ này có thể giúp với các kế hoạch tài chính khác không?
A: Có. Kết hợp nó với các công cụ như ước tính thanh toán khoản vay, kế hoạch trả nợ, hoặc công cụ phân tích lãi suất APY để có cái nhìn tài chính đầy đủ.

Q: Công cụ này có tính đến thuế thu nhập liên bang không?
A: Không. Nó chỉ tập trung vào thuế lương theo FICA. Để có ước tính thuế đầy đủ, hãy xem xét sử dụng một công cụ tính lương đầy đủ hoặc ước tính thuế.

Tại Sao Công Cụ Này Hữu Ích

Dù bạn đang khám phá các đề nghị công việc mới, tính toán thu nhập thực tế như một freelancer, hoặc đơn giản là lập kế hoạch ngân sách của bạn, công cụ này giúp bạn dễ dàng:

  • Phân tích nhanh chóng chi phí thuế lương liên bang
  • Ước tính thuế của bạn dựa trên các đầu vào theo thời gian thực
  • Lập kế hoạch số tiền bạn có thể tiết kiệm hoặc chi tiêu mỗi lần trả lương
  • Sử dụng song song với ước tính tiết kiệm đơn giản hoặc công cụ chi phí khoản vay hàng tháng

Đây là một cách nhanh chóng và hữu ích để hiểu số tiền trong bảng lương của bạn được dành cho An sinh xã hội và Medicare—không cần phải đoán mò.